报 价规则新商所 【 新华商品交易所、中国浙江舟山大宗、江苏新沿海全国火热招商、招会员、招代理、诚邀优质公司前来咨询加盟。高条件返佣成功热线于经理QQ：3449607445，TEL：15249269380】 洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，目的在于逃避法律对于其非法行为的制裁。随着互联网金融的无序发展，传统洗钱方式开始与互联网技术相结合，利用互联网金融平台进行洗钱的方式、途径进一步多样化、隐蔽化、专业化，互联网金融领域的洗钱犯罪活动日趋频繁。利用互联网洗钱的方式具有多样性，但以下三种方式应当重点关注： 一是利用网上银行实施地下钱庄违法犯罪活动。地下钱庄的操作一般是采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的模式，跨境资金汇兑主要以对敲形式完成，国内仅存银行账户的单边资金交易记录。由于互联网地下钱庄对比较分散，给侦查机关的调查取证增加了成本和难度。 二是利用互联网保险进行洗钱活动。随着互联网技术在保险业的广泛应用，互联网保险开始成为洗钱的新手段。监管部门在调研中发现，投保人通过网络在线投保，在线支付保费，虽然网上保险需在网下补办相关手续，但根据电子签名法的规定，保单已经生效，投保人可以退保变现。 （联系我时，请告知从企业招商网看到的信息，将获得最优质服务）
